优惠论坛
标题: 银行非柜叫散户去反诈中心盖章怎么破？（转载） [打印本页]
作者: NBA专家 时间: 2022-12-29 16:58
标题: 银行非柜叫散户去反诈中心盖章怎么破？（转载）
银行与反诈中心到底是什么关系？
根据反洗钱法等规定，银行与反诈中心在冻卡中是有业务上的关联关系的。
8 [7 U: n7 R V! ?% d# G u0 K
在银行卡的交易行为触犯反洗钱技术模型时，银行会率先做出限制非柜面交易等措施，然后将卡主的流水推送到反诈中心进行甄别，反诈中心关注的焦点只有一个，流水中是否有电信诈骗资金，如果有的话，卡内资金可能会被司法冻结，以迫使卡主现身退电信诈骗资金。
7 t' J( T) G: A$ V8 x' I, s
实践中，出U收到的电诈资金大多是拆分资金阶段的电诈资金，而卡内的电诈资金肯定是拿不回的。
- G6 ?' J; {7 W N1 o
此时银行和反诈中心会相互打太极，让申请人来回跑。
( S- Z+ k# h9 t( D1 \/ Z: {1 ^
实际上银行最终是以GA机关的意见为准，而叔叔们这边关注的焦点主要是退电诈资金。
( j2 Q& t" w8 P2 f. d. L
解冻非电诈资金，反诈中心一般是不会受理的。
/ Q4 L t( w3 a- U2 c
搞懂关系后，你才能去解除。
正好刺客的光大银行卡被非柜了，于是就给大家讲解一下这个流程吧。
' b& A! ~$ E1 x
一开始也是打客服电话，巴拉巴拉一大堆找到网点，网点工作人员也不屌刺客，说什么GA机关管控的，他们查不到，态度也不好。
% n+ V7 p8 q5 \2 {# ~1 w
于是刺客就冷静的告诉他，你工号多少，他开始不告诉刺客，说你要做什么。
0 t, s, ~ ^2 I
) V" E+ D, `7 w
刺客告诉他，我现在联系的是光大银行工作人员，请你表明你的身份，吧啦半天才告诉我工号，态度也好了一点。
1 G4 c# V7 p$ u3 T- g- f, j+ b
不过还是叫刺客去找叔叔们，但是又不告诉我是哪家叔叔。
) m6 R; t' Q5 `: `/ A
于是刺客动之以情晓之以理，叫这个工作人员准备一张“涉诈风险账户审查表”，由银行公对公的传给反诈中心。
! \0 K9 h8 S: P* V1 R这个工作人员一看刺客这么专业，也不打太极也不忽悠了，老老实实的给我写了一个表格上传给了反诈中心。
! p- K/ Q2 I$ q+ Z
反诈中心收到后，调查了一下情况，直接建议解除管控。
% `# A) h( o3 d( a/ I
所以，遇到银行忽悠你去找反诈中心盖章才帮你解除非柜的，这个流程根本就是错误的，你可以要求银行给你出具《涉诈风险账户审查表》给反诈中心盖章，然后解除你的管控。$ k! |4 p5 j8 Y9 H# s. ~
; G; T- R# Q7 D G
这一切是不需要你自己去跑反诈中心的，你去了人家也不理你。6 q/ S! v3 M" C
' F( j* H, ?" h5 Q7 ]/ Z3 e/ L
你学会了吗？
作者: 当你老了 时间: 2022-12-29 17:50
这个也是看看，学习下的了！ 感觉散户太难了！
作者: 赚钱小样 时间: 2022-12-30 10:58
这个还真的是不知有什么办法的
作者: 万千梦想 时间: 2022-12-30 16:29
如果让我去的话我也是抓瞎了
作者: 带笑颜 时间: 2022-12-30 16:55
其实玩的小，进出账都小，没问题吧
作者: NBA专家 时间: 2022-12-30 21:35
+ p; r$ \& [. g" A换我也是抓瞎了，所以参考别人怎么做咯
作者: NBA专家 时间: 2022-12-30 21:36
* Q# ?/ X) k1 j. ^0 o4 z这个案例应该不是小的帐
作者: 爱美的女人 时间: 2022-12-31 11:30
现在的银行人员可不是那么好说话呀
作者: 如梦的生活 时间: 2022-12-31 13:35
这个也是有点麻烦的事情了吧
作者: rainwang 时间: 2022-12-31 17:14
这个姿势大家恐怕还真的不知道呢
作者: 德罗星 时间: 2023-1-2 15:02
这些都是需要看看了的哦。
作者: 屡败屡战 时间: 2023-1-5 11:58
这个是反诈总是搞定是不要去了
| 欢迎光临 优惠论坛 (https://www.tcelue.co/) |
Powered by Discuz! X3.1 |