这是全网给你讲得罪清楚的干货，有时候签字一定要仔细看，刺客就是因为签订了两卡承诺书导致金融惩戒，也就是信用惩戒。
: K- F2 T6 Y( b% J- u( V }. M$ R刺客2020年卖U收到一手黑的情况大家都知道了，事情原因就是刺客当币商出售过U，一个贵州老太婆参与传销资金盘，在我这买了两笔，流水当然是非常完美，因为本身她就是良民，自己开服装店的。
异地叔叔上门按头，但是我又能提供所有合法的交易记录，于是在留下了DNA生物信息后，叔叔找我签订了两卡承诺书。
大概长这样，不一定准确，我已经忘记了。
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刺客一看，其实没什么，就是承诺自己不要用自己得银行卡、电话卡去做违法犯罪的事情，不出租出借出售两卡，于是签字。
签字后，噩梦由此开始。
在叔叔上传这个案件线索到国家反诈大数据平台后，有三个选项我已经忘记什么选项了，本身卖U被冻卡的行为就不符合出租出售出借银行卡的违法构成要件，所以他们不会给你上断卡惩戒。
6 |, _! i3 ?& j* X- m: Y8 l但是重点来了，让你签不出借两卡承诺书这个行为，证明你本身是有问题的，只是没达到帮信罪定罪的标准。只有口供不足以上报两卡人员，你签订后就可以根据这个承诺书上报了。
+ A4 H. y$ s, j. J虽然免去了刑事处罚和断卡惩戒，但是金融惩戒可能就少不了了。
断卡惩戒：凡是经GA机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，GA机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。
被银行惩戒了有什么后果？
3 v& b# f% U3 j+ D* M2 y( ]8 j% u, Z1、信用惩戒。天朝人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。
7 R- A7 p1 \% i) [+ x2、限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。
3、严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。
: T7 F5 j% q2 H3 K如果没有进行断卡惩戒，也可以通过两卡人员身份标签，反诈中心的叔叔他们把信息传递到各大商业银行，由商业银行给你进行管控。。。。
@9 ?9 f& L/ i3 \1 u) Q这就很无解了。。。
+ K$ ] v- x/ K* a' ?) Z2 T7 d1 X所以，不是断卡惩戒才能医治你，任何一个风控标签都能让你欲哭无泪。
4 R( E9 }0 q# [3 ]- P2 r/ }/ g银行卡冻结，被传讯的时候，一定要明确自己是否真正有违法犯罪，在自己没有错的情况下，千万不要签订这个两卡承诺书。
) ~4 p) x. N( Q6 V' H% ~/ \. {刺客花了三年时间，总计30万的费用来给你干货，整个互联网没人告诉你。
$ Y V" Z- t9 V7 f( X2 o你以为这点就完了？刺客这样专业的人，还把所有银行的管控都解除了，而你，估计一张非柜都解决不了。
现在导致的结果就是，买房买车不能贷款，不能办理护照，不能出境，社区叔叔重点管控人员，你的每一份收入来源都给你弄得明明白白，家庭十八代都给你查得清清楚楚。
你在做什么，你做了什么，经济来源，去向，出门坐什么交通工具，谁给你给房租，同行的是谁，工作同事、微信有什么群、群聊什么？全部给你弄得明明白白的。
你抗得住哪些？
& A& R; l) _* h2 H; s# U所以，不要乱卖你的U，除非你真的不在乎上面这些事情。。。
$ g: E; {7 d% j: u8 p当然，那些半吊子博主说什么止付无所谓的，你拉黑就行。
. a% `$ M: |2 u6 ZJCl666 发表于 2023-7-23 11:09
止付一般GA局冻结糟糕，不收不付银行风控还好。
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