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每枚USDT都由1美元的法定货币支持，可用于加密货币交易、跨境汇款和价值储存等。因为其相对比特币、以太坊等代币来说，价格较不受市场波动，因此不少投资者会将资产以USDT持有来规避波动性风险。 8 I. s" e! T7 _# S8 w' F0 k9 X 4 j' G. ^8 e3 Q5 \0 G+ J& _5 N' |- ?$ F6 Z3 M7 b# f- _
USDT自发行以来，一直是加密货币市场中最受欢迎的稳定币选项，当前是全球市值最大的稳定币。 , R/ t9 g R8 {/ Q1 J. b( U. z 4 @" u8 _- Y4 h8 a" Q. |! N7 c$ N4 h1 m# i% K( G0 Y8 D1 f
第二名：USDC/255亿美元 M0 Z1 I% \1 A8 Q! x
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第三名：DAI/38亿美元8 K J' M& H% ?7 ?+ B
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母公司？姐妹公司Bitfinex介绍+ O+ Y& u4 `) G) Y3 \& H
/ P" j. n. `( l9 Y) n , o5 E3 y3 k: i2012年，iFinex公司在香港成立，成为Tether和Bitfinex的母公司1 U4 B; G7 g( A+ j8 G
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Bitfinex是一家成立于2012年的加密货币交易所，提供多种加密货币交易服务，包括现货交易、衍生品交易和抵押借贷等，目前最受欢迎的是平台提供的美元放贷服务。 ; c. ?* L' A% M & j: B( B; m1 j- S3 @$ a# {' x# y5 e8 z) |! e: O2 {+ W5 u
不过Bitfinex交易所在其发展过程中，也曾经遭遇过一些困难： ( c' m( m- J; Z1 ]/ e6 o" x& ` U L" k' }. Y7 N" m
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被盗将近12万枚比特币2 ^7 U! [. b. w5 ^3 y+ V4 Z+ g
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2016年8月，Bitfinex遭遇黑客攻击损失了119,756枚BTC，当时价值约7,500万美元，成为历史最大规模攻击事件之一。, [" Y9 a4 ?2 I( O' z5 L: H; ~: A. K# I
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后来美国司法部于去年2月捕获涉嫌清洗Bitfinex黑客案的美国夫妻档-俄裔企业家Ilya Lichtenstein和他33岁的饶舌歌手老婆Heather Morgan。2023年8月Ilya Lichtenstein出席认罪听证会时，除了接受共谋洗钱罪名，更承认他就是犯下2016年Bitfinex比特币窃案的黑客！整起黑客事件似乎即将水落石出。 6 l* {8 N( K% b! c4 y2 ~+ i r7 p7 Q/ F; D s3 U d* P7 N% _* T
Tether和Bitfinex遭到CFTC起诉，付天价罚金和解7 A7 W, P, F$ p0 h% @7 c8 g; t2 h
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美国商品期货交易委员会(CFTC)在2021年9月14日对Tether和Bitfinex交易所提起诉讼，指控两家公司捏造交易量和挪用客户资金并涉嫌违反反洗钱法等。 2 b- a) w! e1 ^2 g \4 R - o! \; Y/ D( r: n& V % J+ q) y. S/ P$ |" y) i诉讼原因 a- z3 [2 V2 |1 V* I
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CFTC的诉讼指控Tether公司和Bitfinex交易所在2016年至2019年间，通过以下方式捏造交易量： & Y& R1 N/ ^8 w: [ 9 t) x& U0 W8 `7 @" V1 X7 O' x) A, y% P8 J5 Q1 _
使用Tether公司自己的资金进行交易 , _, J0 i2 a) b$ K- L% ]8 c+ y+ j * N$ G, `8 `0 U6 D }* i3 [$ [0 P/ e+ h
使用第三方资金进行交易; I; l& ~$ o% m" L9 \
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使用未经授权的账户进行交易. v9 |2 A, a) P" ` r
. [; W v" B2 h5 Y( P! x/ z" ? / ?1 i( m, p6 x付天价罚金后和解: t/ |: }7 I" [7 A8 c
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3 r8 o7 B3 E" g3 a) w& D$ `在经过一年多的诉讼后，Tether公司和Bitfinex交易所于2022年10月与CFTC达成和解，和解协议包括以下内容： , @; @0 L1 E9 l ) D6 r6 S/ r. Z, W, W9 ~, ?& u+ _0 u2 t1 R. `+ S" g! ~ i0 G- e _
Tether公司向CFTC支付4100万美元罚款4 b9 [! {: i, g
/ E; Q. F S9 A3 F( r5 I) T" I& p ; n% ~" J- u- w0 K5 `) e( ] aBitfinex因允许美国居民进行零售交易而被罚款150万美元 $ w8 N0 ~; m) _. U) {& x4 D `: g
* {" z5 m: X! E' c1 GTether公司将在未来三年内向CFTC提供定期储备报告' Q/ ?( q) W5 ]3 Q8 S( w H# ^$ j
7 r& z% ]. [0 R) Z0 Q, K7 |6 G9 B : N# ]% P) r& \3 KTether公司将在未来三年内聘请一名独立审计师对其储备进行审计8 e- Q, Z$ S; Q) Y7 `1 c
8 q' O. G$ q- N# _ H$ t7 l * `* E" d' q0 G* g: p早期储备不透明，FUD消息不断) Q/ C( Z. w2 Q( C7 T, r
8 v. K: j; L) N/ R' o1 a) c6 m. b7 s 8 t, T# [- Y1 x/ p4 T自从USDT受到用户喜爱市值不断攀高之后，关于该公司的相关负面消息也一直存在，最主要是关于储备状况存疑，早期公司未公布清楚的储备状况有关。 ! y6 o) m+ S( w g% ]! X X/ j9 `! P! ] ?
9 ?! o9 t# U9 [" N B2017年，Tether公司开始公布其储备状况，不过遭到媒体与分析师质疑* |4 V; @8 O* |7 ^* [8 p6 W
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