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啊越来越多的小伙伴来问刺客，我就一打工的，遇到牛市赚了点，我也知道卖给刺客你不会冻卡，那么我就是工资卡，一个月几千块钱流水，一下进来几十万会不会被银行风控啊？ 5 T$ p" Q$ [. e# V9 l% ~
卖U给你是不是少量多次交易为好？
0 I" T- @7 T8 E" r* QWD收款是不是一定会被冻卡？
! r/ n: {- g. F. L+ g其实作为一个散户，你完全不用担心这个收款问题，只要你不是做币商，每天频繁的使用银行卡收付款，那么你兜里那点散碎银子，不会引起银行风控的。 2 _0 Y/ k w# C8 M
银行卡的风控在银行端叫暂停非柜面业务，首先你得明白什么是非柜，为什么要非柜你，你要懂得这个原理后才能知道如何避免。
$ l' }8 X( q( k; B昨天刺客一个粉丝的卡正常使用也被非柜了，我们来看看他的流水，平时就是点点外卖，打车、共享单车、滴滴等，为什么会被风控呢？ 7 g( n$ ^; r7 I9 `9 }: x
注意看流水，进来一笔钱（正规公积金）马上转到了支付宝和还款，还有就是微信提现的，马上又充值到支付宝和转账，不留余额，所以被风控了。 ! B, \9 h _# {
这种很好解决，直接去银行柜台就能解开了。 + }' K/ H7 W* p6 G$ [
也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。 5 M) l7 h6 Q$ H1 F" z
这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
9 c/ j8 Q( k" m/ @% G什么行为会导致这些风控？每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。 7 m: x5 k3 |4 p$ [ r
（收款卡触发分散转入，集中转出风控） 8 u O6 u3 ?! z1 _& N' e
你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
$ |0 |* b7 V. I$ V（付款卡触发集中转入，分散转出风控） & s7 _* F2 }6 G- n( ~% n7 ^: e
你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。 * a2 m$ {3 [; j* b5 N% v1 y1 W$ y# M
（触发大额交易前小额试探风控）
1 L: t. d- [: c所以，散户在确保安全的前提下卖了U过后，最好的办法是不要动资金，正常日常消费即可，没有人会风控你。
, A4 ?' V7 h- i; Q9 |2 J- w那你WD为什么会被冻卡呢？ ( i! q, W2 ~& K$ r+ D( R
其实不是说某种行为就会冻卡，只是说这个行为的资金是什么性质的才会导致你冻卡。 0 U9 i6 p8 t: E3 H( E- L' |& o. d5 y& r
为什么WD的资金百分百冻卡呢？那就是因为WD的资金百分百是电诈资金。
2 e& b1 _8 K# }# ~你要搞明白这个逻辑，才能去规避。
, l. ?6 E$ b/ a' s8 a你在平台上挂着提现账号提现，电信诈骗的人诱导受害者把钱打给你，你的钱到账了，以为是你提现成功了，却不知道是受害者的钱直接打到了你的卡里。
7 C7 m$ D! n* } x所以这样才导致你的银行卡被冻结的。 % S+ u# w4 T" W4 m% `7 ]5 U9 |
同理，炒币的资金为什么大概率会冻卡？ # W$ q) d. ?' S1 l1 m D3 |" X% R
也就是和WD相同的逻辑，受害者的钱转给了诈骗者，然后通过数字货币进行了购买等操作，把不干净的资金转移出去，而不知名的你，卖掉你的数字资产后获得了该资金，从而导致整个交易链路所有账户被冻结。
8 X& b, c/ U9 r1 p* T! f! b但是这种资金因为又过了币商等手里，没有WD那种一级卡涉案那么严重。
2 V" y# t6 K9 ^" Q0 u2 _ N$ ?' i% T一级卡涉案基本都会被按头，也不会给你解冻，还要被划扣，所以大家一定要安全交易，珍惜自己账户，认真筛选交易对手。 & R$ f3 b& `; g' r1 i5 R
找到绝对安全的交易方法在交易。 $ Q4 N' f1 X) [: I
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方法最后一段话觉得是实在的,但是在我面前就难以实现,毕竟运气太差了。 |
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如今的YH卡还有几个是不那么容易冻结的啊~ 全部都一样的！ |
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这种日子用卡都容易遇冻结，奉劝你还是少数使用卡吧~ |
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